据道书记载，华光大帝先投胎于马氏金母。《三教搜神大全》介绍说，马灵耀曾经三次“显圣”，首先投胎于马耳山马姓家，杀东海龙王，放江南八十一州火珠精，盗紫徽大帝镇妖枪，被困九曲珠内；其次投胎于斗牛宫天王夫人腹中，拜妙乐天尊为师，盗龙王聚宝珠，砸碎镇鬼棱婆镜，放走二鬼，收服顺风耳师旷、千里眼离娄、火漂将；第三次投胎于南京徽州婺源县萧家庄萧水富之妻萧太婆腹中，降五百火鸦，为救母亲大闹地狱，后来玉皇大帝看他是位将才，封他为真武大帝部将，护法天界。《五显灵官大帝华光丢王传》中描述马灵官善于耍火。身上藏有金砖火丹，随时用火降妖伏魔，所以后来民间又把他视为“火神”，常在八、九月间举行“华光醮”，祈求免除火灾，长年康顺。 [3] 

专门奉祀华光大帝的庙多称为华光庙，但也有把马王爷的神像塑在城隍庙中加以供奉的。《三宝大监西洋记》中描绘马元帅的形象是白白的，白如雪：一称元帅二华光，眉生三眼照天堂，头戴硋硋攒顶帽，五金砖在神儿藏。相传华光大帝的神诞日在农历的九月廿八